Para founders de startups y ecosistema tech
El due diligence regulatorio
retrasa tu ronda.
Los red flags
bajan tu valuación.
El compliance llegó después del producto. Ahora el riesgo regulatorio frena tu crecimiento y espanta inversores. Yo lo arreglo en 30 días.
Te vas con: 1) evaluación de riesgo de tu startup, 2) próximos 3 pasos concretos, 3) propuesta en 24hs si aplica
¿Tu startup necesita esto?
Los fondos no se fijan en tu startup
El compliance llegó después del producto. En due diligence aparecen gaps que no sabías que tenías.
→ Red flags = descuento en valuación, cláusulas duras, o deal caído.
Te preparo para que el DD sea una formalidad, no un obstáculo.
Miedo a inspecciones
Operás sin registro formal o con documentación incompleta. Cada día es un riesgo.
→ Un requerimiento de BCRA o UIF puede paralizar tu operación de un día para otro.
Documentación lista para responder cualquier inspección sin pánico.
Fricción regulatoria constante
Cada feature nueva abre dudas regulatorias. El compliance frena el crecimiento.
→ Escalás el caos junto con el producto. Parches sobre parches.
Arquitectura que soporta crecimiento sin aumentar riesgo proporcionalmente.
Inversores perciben riesgo
Los VCs ven tu startup como 'riesgosa' por temas regulatorios.
→ Rondas que se caen o condiciones desfavorables.
Compliance como señal de confianza, no como barrera.
Conozco ambos lados del escritorio
Lado Regulador
- Ex regulador tributario
- Contador Público matriculado
“Sé qué mira el regulador porque FUI regulador”
Lado Startup
- Auditor forense antifraude
- Experto en compliance y gestión de riesgos
- Certificación WCA
- MBA en Dirección IT
- Founder de startups tech con IA
- Experiencia en regímenes BCRA, CNV, UIF
- Inversor Activo
Trabajo práctico: documentación y carpeta DD listas para inversores.
“Triple lectura: pienso como regulador, como inversor y como founder. Veo lo que cada uno va a observar ANTES de que lo vean.”
Lo que puedo decir que nadie más puede:
“Esto probablemente genere observaciones del regulador” (basado en patrones reales)
“Este diseño está pensado para pasar due diligence sin fricciones” (triple lectura)
“Esto al VC le genera confianza porque reduce riesgo percibido” (revenue enablement)
Qué recibís en 30 días con RADARTECH™
Un proceso estructurado para pasar de zona gris a investor-ready.
DIAGNÓSTICO
- Análisis de tu estructura actual
- Identificación de gaps y red flags
- Mapeo de riesgos por área regulatoria
ARQUITECTURA
- Diseño de estructura legal óptima
- Flujos operativos + gobierno corporativo
- Framework de data & reporting
DOCUMENTACIÓN
- Políticas y manuales core (AML, PLD, Governance)
- Contratos y NDAs modelo
- Preparación para inspecciones
ROADMAP + ENTREGA
- Plan de acción 30-60-90 días
- Roadmap 12 meses priorizado
- Carpeta DD lista para inversores
RESULTADO: Pasás de “zona gris” a “investor-ready” en 30 días. Sin red flags que te bajen la valuación o te frenen la ronda.
Entregables concretos
No solo diagnóstico: te entrego herramientas listas para usar.
- Matriz de riesgos regulatorios documentada
- Carpeta Due Diligence lista para inversores
- Políticas mínimas viables (AML, PLD, Governance)
- Gap analysis con priorización
- Roadmap de remediación ejecutable
- Playbook de respuesta a inspecciones
- Reunión de entrega + soporte post-implementación
Ejemplo real de entregable: Matriz de Riesgos
Vista ejecutiva por área (ilustrativo; se confirma en el diagnóstico)
¿Es RADARTECH™ para vos?
SÍ es para vos si:
- Tu startup está en sector regulado (fintech, insurtech, healthtech, edtech, proptech, crypto, foodtech, agtech)
- Estás levantando capital o preparándote para una ronda
- Operás sin registro formal y sabés que es un riesgo
- El compliance llegó después del producto y ahora te frena
- Querés arquitectura preventiva, no parches reactivos
- Buscás alguien que entienda tanto la norma como el negocio
NO es para vos si:
- Buscás el consultor más barato (no compito por precio, compito por resultado)
- Querés solo 'papeles para cumplir' sin estrategia real
- No tenés urgencia de resolver el tema regulatorio
- Tu startup no está en sector regulado
- Preferís seguir adivinando qué cumplir
Lo que dicen quienes trabajaron conmigo
Brian Cifuentes
Founder @ Elemental Educación Financiera
Co-founder Growtime (fintech crowdlending) & Zendy (agente IA)
“Con Adrián armamos Growtime, una fintech de crowdlending para PyMEs, desde cero. Lo que más me impresionó fue cómo manejó toda la complejidad regulatoria: inscripción PSP ante BCRA, manuales operativos, PLA/FT, términos y condiciones, protección de datos, todo lo que normalmente te frena o te genera incertidumbre, él lo tenía claro y resuelto. No tuvimos que adivinar qué cumplir y qué no. Eso nos permitió enfocarnos en el producto y no en la burocracia. Después pivoteamos a Zendy, un agente IA de diagnóstico financiero en PyMEs, y aplicamos el mismo approach. Si estás armando una startup tech en sector regulado, Adrián es el tipo que querés tener al lado.”Fintech + IA | Inscripción PSP BCRA
Gonzalo Balderrama
Abogado especializado en startups tech
Partner en proyectos fintech/tech LATAM
“Trabajo con muchos profesionales de compliance y regulatorio. Lo que distingue a Adrián es que no viene solo de la teoría - fue regulador, entonces sabe cómo piensan y qué miran del otro lado. Pero además es contador, auditor y entiende de tech. Esa combinación es rara. Por eso decidí trabajar con él en proyectos enfocados en startups tech. Cuando un cliente tiene un tema regulatorio complejo, Adrián no solo sabe qué dice la norma, sabe cómo se aplica en la práctica y qué criterio usa el regulador. Eso es invaluable.”Abogado Tech | Perspectiva legal
Método RADARTECH™
Regulatory Architecture for Durable & Accelerated Revenue
REGULATORY REALITY
Qué observa el regulador en la práctica. Basado en patrones reales de inspecciones, no teoría.
ARCHITECTURE
Estructura legal + flujos operativos + gobierno corporativo + data & reporting.
DECISION DESIGN
Qué automatizar, qué tercerizar, qué nunca delegar, qué nunca hacer.
ANTI-FRAGILITY
Cómo resistir inspecciones. Cómo soportar crecimiento. Cómo adaptarse a cambios.
REVENUE ENABLEMENT
Cómo el compliance habilita inversión, expansión y reduce costo de capital. La vaca morada.
Nadie habla de REVENUE desde compliance. Ese es mi diferencial. No vendo compliance como costo. Lo vendo como ventaja competitiva.
¿Querés entender mejor antes de agendar?
Mirá este video de 10 minutos donde explico cómo funciona RADARTECH™ y qué resultados podés esperar.
Video próximamente
Te vas con: evaluación de riesgo + próximos 3 pasos + propuesta en 24hs si aplica
Preguntas frecuentes
¿Listo para pasar de “zona gris” a “investor-ready”?
Agendá un diagnóstico de 15 minutos. Sin compromiso. Te vas con evaluación de riesgo y próximos pasos claros.
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